Als reguliertes Finanzinstitut sind wir aus folgenden Gründen gesetzlich verpflichtet, Informationen zu Steuer, Beschäftigung und Einkommen von dir zu erfassen:
Zur Gewährleistung der Einhaltung gesetzlicher und regulatorischer Vorschriften
Wir halten uns an die nationalen und EU-weiten Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML – Anti-Money Laundering) sowie an die Kenne-deinen-Kunden-Vorschriften (KYC – Know Your Customer) und überprüfen dein Finanzprofil gemäß den gesetzlichen Bestimmungen, um illegale Aktivitäten zu verhindern. Darüber hinaus halten wir uns an die geltenden Rechtsvorschriften.
Zur Verhinderung von Betrug und Finanzkriminalität
Wenn wir deine Beschäftigung und dein Einkommen kennen, können wir ungewöhnliche oder verdächtige Transaktionen erkennen und dein Konto vor unbefugten Aktivitäten schützen.
Zur Bewertung des Transaktionsrisikos
Anhand deiner Einkommensangaben können wir die Transaktionslimits an deine finanziellen Bedürfnisse oder finanzielle Situation anpassen und so zu einer sicheren und verantwortungsvollen Kontonutzung beitragen.
Zur Unterstützung transparenter und sicherer Bankgeschäfte
Anhand deiner Einkommensdaten können wir dir Finanzdienstleistungen anbieten, die für dich interessant sein könnten, Missbrauch verhindern und die nationalen und internationalen Gesetze und Vorschriften einhalten.
Zur Information von Steuer- und anderen Behörden
Im Rahmen der internationalen Zusammenarbeit in Steuerangelegenheiten benötigen wir deine Steuerinformationen gemäß den Anforderungen des Common Reporting Standard (CRS) und FATCA, wenn du in den USA steuerpflichtig bist. Dies ermöglicht es uns, den zuständigen Behörden ordnungsgemäß Bericht zu erstatten und unseren internationalen Steuerpflichten nachzukommen. Ebenso können wir andere zuständige Behörden bei Bedarf informieren, um die Einhaltung der geltenden Rechtsvorschriften sicherzustellen.
Deine Privatsphäre ist geschützt. In unserer Datenschutzerklärung erfährst du mehr darüber.